Cách bảo vệ doanh nghiệp của bạn khỏi gian lận

• Cách tạo kế hoạch tiếp thị cho doanh nghiệp gia đình chuyên nghiệp năm 2021
• Mẹo tiếp thị thông minh cho doanh nghiệp nhỏ 21 bài học đắt giá
• Xác định thị trường mục tiêu là gì? Phương pháp nào hiệu quả nhất 2021

Các hình thức gian lẫn doanh nghiệp thường gặp

Tội phạm dân sự và hình sự

Gian lận thường là một tội phạm dân sự, một người hoặc một tổ chức chống lại người khác. Tuy nhiên, trong một số trường hợp, đặc biệt là các hành vi cố ý, nó có thể là tội phạm và bị truy tố bởi một cơ quan chính phủ.

Nếu bạn mua một chiếc ô tô từ một người đàn ông và ông ta nói rằng:”chiếc xe đó chưa bao giờ bị tai nạn” nhưng bạn phát hiện ra nó đã bị tai nạn, bạn phải chứng minh rằng bằng cách nào đó bạn đã bị hại, có thể do chiếc xe chạy không đúng hoặc rằng nó là vô giá trị vì thiệt hại mà bạn không nhận thấy.

Thiếu sót và Hoa hồng

Khi ai đó nêu ra một sự thật mà chính họ biết là không đúng thì họ đang thực hiện hành vi gian lận hoa hồng. Ví dụ, nếu ai đó nói, “Chiếc xe đó chưa bao giờ bị tai nạn”, khi họ biết rằng đó là hành vi gian lẫn. Khi ai đó che giấu một tài liệu hoặc sự thật quan trọng, như khi biết rằng một chiếc xe đã bị tai nạn và không tiết lộ nó cũng là một sự thiếu sót gian lận.

Các loại gian lận trong kinh doanh

Các phương tiện truyền thông đầy rẫy những câu chuyện về gian lận chống lại các cá nhân, tổ chức lừa đảo. Tuy nhiên các doanh nghiệp cũng có khả năng là nạn nhân của gian lận và thậm chí có thể còn hơn thế nữa, bởi doanh nghiệp hằng ngày giao dịch với nhiều nhân viên, nhà cung cấp và khách hàng mỗi ngày, bất kỳ ai trong số họ cũng nảy sinh ý tưởng lừa đảo doanh nghiệp của bạn.

Gian lận phá sản

Gian lẫn phá sản có thể bao gồm che giấu hoặc định giá thấp tài sản, che giấu thông tin về công ty hoặc hủy tài liệu. Gian lận này xảy ra khi người vay cố tình giấu tài sản để tránh phải trả nợ trong quá trình phá sản. Nó có thể bao gồm việc cung cấp hồ sơ hoặc thông tin sai lệch trước hoặc trong khi phá sản.

Gian lận việc làm

Gian lẫn việc làm có thể là từ phía người sử dụng lao động hoặc phía người lao động. Nếu một người làm sai lệch thông tin trong đơn xin việc hoặc không báo cáo các tội danh của mình trước khi được tuyển dụng thì họ đang phạm tội gian lận việc làm. Còn đối với doanh nghiệp, nếu một doanh nghiệp cho nhân viên hy vọng hão huyền về việc được trả lương cao hơn hoặc được thăng chức thì họ đang lừa dối nhân viên đó.

Gian lẫn bảo hiểm

Gian lận bảo hiểm có thể xảy ra khi một người yêu cầu bồi thường thương tật hoặc làm sai lệch tài liệu yêu cầu bảo hiểm. Họ có thể làm điều này với hy vọng nhận được một khoản tài chính lớn từ nhà cung cấp bảo hiểm.

Lừa đảo qua thư và chuyển khoản

Cả gian lận điện tử và thư tín đều là tội phạm lừa đảo doanh nghiệp. Gian lẫn qua thư xảy ra khi một người sử dụng Dịch vụ Bưu điện hoặc đường truyền điện tử đưa đưa thông tin sai sự thật. Những trò gian lận này có thể diễn ra dưới hình thức rút thăm trúng thưởng và tiếp thị qua điện thoại.

Hành vi trộm cắp danh tính

Ăn cắp danh tính là hành vi ăn cắp thông tin cá nhân hoặc doanh nghiệp, và có thể bao gồm thông tin thuế hoặc thẻ tín dụng. Nhân viên có thể lấy cắp thẻ tín dụng hoặc thông tin cá nhân khác khi làm việc với khách hàng. Việc đánh cắp thông tin nhận dạng là việc sử dụng thông tin cá nhân và thông tin cá nhân của người khác có kế hoạch để đạt được lợi ích tài chính.

Gian lận nhân viên và nội bộ

Các loại gian lận nội gián phổ biến nhất là trộm cắp tài sản và gian lẫn kế toán; thường những điều này được thực hiện bởi nhân viên, loại gian lận này thường được gọi là tham ô. Các cách khác mà nhân viên và những người trong cuộc khác lừa dối công ty là sử dụng tiền mặt, viết séc giả cho chính họ hoặc lấy hàng hóa hoặc vật tư từ công ty.

Gian lận khách hàng

Khách hàng hoặc người mua có thể lừa đảo doanh nghiệp theo nhiều cách khác nhau, bao gồm viết séc giả, sử dụng thẻ tín dụng giả, ăn cắp vặt, trả lại các mặt hàng không mua để được hoàn lại tiền.

Gian lận nhà thầu hoặc nhà cung cấp

Các nhà thầu độc lập hoặc nhà thầu phụ làm việc cho công ty của bạn có thể thay đổi về công việc, tính phí quá cao hoặc lập hóa đơn cho công việc chưa bao giờ hoàn thành.

Ngăn ngừa tổn thất gian lận cho doanh nghiệp của bạn

Mặc dù bạn không thể ngăn chặn mọi trường hợp gian lận xảy ra với doanh nghiệp của mình, nhưng bạn có thể thực hiện các biện pháp phòng ngừa để giảm thiểu hoạt động gian lận. Để ngăn chặn hành vi gian lẫn và tham ô của nhân viên, hãy tiến hành kiểm tra lý lịch đối với tất cả nhân viên mới, đặc biệt là những người có trách nhiệm tài chính.

Tuyển nhân viên giữ nhiệm vụ tài chính riêng biệt, vì vậy không ai có quyền kiểm soát tất cả các quyết định tài chính. Đừng giao trách nhiệm tài chính của bạn cho bất kỳ nhân viên nào. Ví dụ, tránh để một nhân viên kiểm soát tất cả việc viết séc.

Ngăn chặn các loại gian lận khác

Để tránh tổn thất nhiều tiền bạc, hãy đào tạo nhân viên của bạn cách phát hiện tiền giả, tiền xấu và thẻ tín dụng bị đánh cắp . Đề ra các chính sách cụ thể trong việc giải quyết các tình huống này. Ngăn chặn hành vi trộm cắp danh tính bằng cách giám sát tài khoản doanh nghiệp của bạn.

Xem xét các khoản phải trả, hóa đơn và đơn đặt hàng theo định kỳ để đảm bảo rằng chúng đến từ các nhà cung cấp và chắc chắn bạn đang nhận được các mặt hàng đúng như những gì doanh nghiệp bạn đặt. Thiết lập các chính sách kiểm soát hàng tồn kho để theo dõi các nguồn cung cấp và hàng tồn kho.

Nói chung, các cách tốt nhất để ngăn chặn và phát hiện gian lẫn chống lại công ty của bạn là:

• Sàng lọc nhân viên cẩn thận và sử dụng các nhà cung cấp có uy tín
• Thiết lập hệ thống giám sát ở tất cả các khu vực quan trọng để theo dõi nhân viên, khách hàng và nhà cung cấp
• Xem lại quá trình giám sát để bạn biết điều gì đang xảy ra

Trên đây là bài viết về “gian lận trong doanh nghiệp” do luật Innosight biên soạn. Nếu thông qua bài này bạn đọc còn vướng mắc điều gì liên hệ với chúng tôi qua hotline: 09 61349060 hoặc mail: innosightlaw@gmail.com chúng tôi sẽ giải đáp thắc mắc cho các bạn trong thời gian sớm nhất.

Bạn đang xem bài viết “Tổng hợp các cách bảo vệ doanh nghiệp của bạn khỏi gian lận tốt nhất” tại chuyên mục “Tin tức doanh nghiệp”